Swedbank угрожает клиентам без объяснений. Риски слишком высоки 13

Иллюстративное фото
Иллюстративное фото
В социальных сетях все чаще появляется информация, что банки в Латвии, в том числе и Swedbank, закрывают счета латвийских компаний, при этом даже не объясняя причину. Так ли это, отвечает глава отдела управления рисками Swedbank Юрис Богданов.

«Закрытие счета клиента Swedbank происходит в случаях, когда банк, например, не может удостовериться в источнике входящих на счет денег или выявить истинного выгодоприобретателя клиента и получить документы, которые это удостоверяют. В подобных случаях банки оценивают источник средств клиента и сущность проведенных клиентом сделок. Оцениваются и состав владельцев предприятия, чтобы удостовериться, кто является выгодоприобретателем. Без запроса дополнительной информации такую оценку обычно провести нельзя, поэтому заявление, что банк закрывает счета без какой-либо коммуникации с клиентом, не соответствует действительности», — подчеркивает Богданов.

Также он указывает на то, что закрытие счета — всегда индивидуально взвешенное решение.

«Банк не принимает решение вне сотрудничества с предприятиями конкретной отрасли. Латвийские нормативные акты налагают обязанность на все кредитные учреждения знать о хозяйственной деятельности своих клиентов и убедиться в источниках денег клиентов, чтобы не допустить поступление в финансовый сектор преступно нажитых средств. Поэтому банки могут запросить у своих клиентов дополнительную информацию. Каждый банк сам определяет, какие риски он готов на себя брать и какими рисками может управлять», — отмечает Богданов.

Отвечая на вопрос, сможет ли клиент Swedbank после подобного закрытия счета открыть счет в другом латвийском банке, Богданов ответил, что, если Swedbank считает, что риски в сотрудничестве с каким-то конкретным клиентом слишком высоки и им сложно управлять, это не значит, что клиенту будет невозможно открыть счет в другом кредитном учреждении, которое готово взять на себя такие риски, либо может лучше ими управлять.

Что же происходит с деньгами клиента после закрытия счета?

«Если банк, оценив ситуацию, все же приняла решение прекратить сотрудничество, имеющиеся на счету клиента деньги выплачиваются клиенту, либо переводятся на указанный клиентом счет в другом финансовом учреждении. Разумеется, сотрудники банка во время всего этого процесса поддерживают коммуникацию с клиентом. Сама процедура оценки ситуации происходит в коммуникации с клиентом, особенно в тех случаях, когда у клиента запрашивается уточняющая информация. Невозможно, что клиент не знает о проверке, если он получает запрос дать углубленную информацию», — подчеркивает Богданов.

Может ли банк не сообщать причину закрытия счета? На этот вопрос он ответил утвердительно. «У банка действительно есть право в одностороннем порядке решить, начать ли или продолжать сотрудничество, не открывая нюансы принятия решения. Однако Swedbank всегда старается в границах возможностей обосновать свою позицию, к тому же, в процессе анализа, нужна дополнительная информация, которая делает невозможным то, что клиент не знает из-за каких причин происходит проверка и почему принято соответствующее решение», — уточнил Богданов.

За какое время банк предупреждает о предстоящем закрытии счета? Руководитель отдела управления рисками Swedbank пояснил, что в стандартной процедуре определено, что юридические лица получают сообщение о предстоящем закрытии счета за 30 дней, а частные лица — за 60 дней.

«Однако, это не означает, что возможны и исключения. Руководствуясь обстоятельствами, срок может быть короче, либо наоборот — длиннее», — рассказал Юрис Богданов.

Ранее, в публикации Re:Baltica сообщалось, что Swedbank из-за высокой степени рисков закрыл около 500 счетов физических и юридических лиц.


Автомобили - объявления MM.lv

11/07/2019 Даугавпилс
2 700 €

Продаю Citroen Berlingo, Ноябрь, Техосмотр до: 11/2019, Пробег: 369 790 км, 75 л.с./5и-ступ., Тип кузова: Универсал, Цвет: Синий, Количество дверей: 4/5, Количество мест: 5, Коробка передач: Механическая.

16/06/2019 Екабпилс
2 300 €

Продаю Volvo V70,газ-бензин авто из Германии Год выпуска: 2001/Март, Техосмотр до: 05/2020, Пробег: 255 000 км. Основные характеристики: Объем двигателя: 2 435.0 л., Мощность: 147 кВт/200 л.с., Коробка передач: Механическая/5и-ступ., Тип кузова: Универсал, Цвет: Серый/Металлик, Количество дверей: 4/...

11/06/2019 Даугавпилс, Лауцесе
2 500 €

Продаю BMW 528, Декабрь, Техосмотр до: 08/2019, 194 л.с./5и-ступ., Тип кузова: Седан, Цвет: Серый/Металлик, Количество дверей: 4/5, Количество мест: 5, Коробка передач: Механическая.

19/06/2019 Madoma
1 300 €
Написать комментарий

Редакции Swedbank под дверь насрал?
Можно подумать к других банков по другому

Официально можно открыть счёт в другом банке, но там скажут тоже что риск высок так как между банками есть черный список неофициально. Без счёта в Латвии работать фирма не может и единственный выход уезжать в другую страну. В диенас бизнесс была статья на эту тему.

Все на безнал- это удобно, выгодно, бла- бла- бла....

Редакции Swedbank под дверь насрал? Можно подумать к других банков по другому Слава

Шведобанка много кому из своих клиентов под дверь насрал!
Умные уже давно их поняли и сами закрыли счёта и ушли к мене проблемным банкам!

Шведобанка много кому из своих клиентов под дверь насрал! Умные уже давно их поняли и сами закрыли счёта и ушли к мене проблемным банкам! Бывший клиент

Дуракам писать не апретили

swedbank позакрывал счета некоторым компаниям, которым мне - частному лицу, надо перечислять деньги. из за этого добавилась комиссия 0.36 центов и деньги приходят не сразу.. платишь в пятницу - а деньги приходят в понедельник.) но у них мне выходит дешевле авто оста. поэтому пока терплю этих шведов..

Дуракам писать не апретили !!!!!

Ну кто-же тебе писать апретит?

Otvet polnostju ne sovpodaet s realnostju. Ni komu ni kakih objasnenij ne dajut. Pljus vnosjat v spisok. Potom ni seb ni luminor ne otkrojut s4èt. Tolko citadele mozet bitj. Nadejusj k nam pridjot hotj 1 normalnij evropejskij bank. Deutch ING

Swedbank вообще ничего не обьясняет, мне ответили: что чуть ли мое лицо им не нравиться после 10 лет!!!

Citadele тоже закрывает ссылаясь на тероритов

22 goda bil klientom banka - poprosili dokazatel'stva sredstv, poluchiv ih, zakrili schet bez objasnenij. Takzhe zakrili schet zhene, i esche 4-m znakomim predprinimatel'am.

Предлагаю сделать новую валюту как в своё время Мавроди...

Три раза ха-ха. Три дня назад пытался зайти в свой интернет-банк. А там было написано, что банк его блокировал причине безопасности. Хорошо денег на счёте не было. И никаких уведомлений за 60 дней.

Написать комментарий