СМИ неоднократно сообщали, что некоторое время назад появился новый вид мошенничества - жители верят фальшивым полицейским или сотрудникам служб госбезопасности, которые выманивали у них деньги.
Убеждая клиентов в том, что наличные необходимо сдать на «хранение» или что они якобы предназначены для «следственных целей», чтобы выявить «нарушения», преступники добиваются того, что люди сами отдают деньги злоумышленникам. А не так давно появилась новая форма мошенничества, когда вместо наличных мошенникам передаются платежные карты и PIN-коды от них.
«Доверие людей к незнакомцам просто поразительно. Мы привыкли думать, что не отдадим свои деньги незнакомому человеку, но тому достаточно притвориться "следователем", чтобы мы перестали доверять этой привычке, - говорит Анита Кивкуцане, руководитель отдела по предотвращению и расследованию финансовых преступлений Swedbank. - Получив от клиента доступ к платежной карте с ее реквизитами и PIN-кодом, мошенники получают полную свободу действий с деньгами клиента. Карту, которую выманили таким образом, невозможно заблокировать до тех пор, пока о мошенничестве не будет сообщено. К сожалению, мы узнаем об этом только тогда, когда клиент осознает последствия своих действий и видит нехватку денег на счете».
К сожалению, одной из причин, затрудняющих предотвращение случаев мошенничества, является предоставление сотрудникам банка ложной информации. После общения с мошенниками клиенты часто отказываются давать честные ответы на вопросы сотрудников банка.
Предоставление точной информации и максимально быстрые действия необходимы для прояснения ситуации и ограничения дальнейших действий мошенников.
Самые распространенные причины, по которым платежные карты передаются мошенникам:
Действие платежной карты приостановлено из-за «попытки мошенничества», и ее необходимо сдать/отправить на «утилизацию»; Платежная карта нуждается в «оценке безопасности»; Платежная карта должна быть отправлена «курьером».Во всех случаях наряду со сдачей карты мошенники также требуют сообщить PIN-коды.
Банк напоминает:
1. недопустимо передавать карту в руки посторонним. Даже, например, при совершении покупок в магазине продавец должен позаботиться о том, чтобы платежный терминал находился на расстоянии, позволяющем клиенту самому совершить платеж, а не передавать платежную карту в руки продавца;
2. если у банка или клиента возникли сомнения в безопасности платежной карты, ее следует немедленно заблокировать (либо самому клиенту через мобильное приложение/интернет-банк Swedbank, либо позвонив в консультационный центр по т. 67444444). Одновременно заказывается новая платежная карта;
3. платежные карты никогда не отправляются курьером - новую платежную карту либо получают по почте, либо забирают в отделении банка;
4. платежная карта не работает до тех пор, пока клиент сам ее не активирует. Поэтому даже если кто-то вынет доставленную платежную карту из почтового ящика, в этот момент она не будет действовать;
5. правоохранительные органы не используют личные финансовые средства людей, платежные карты, наличные деньги и доступ к банкоматам с банковскими картами людей в следственных целях;
6. относитесь критически к любым предложениям незнакомцев, особенно если они выходят за рамки обычного повседневного бизнеса. Все, что связано с деньгами, платежными картами, устройствами, личными данными людей, не должно быть раскрыто/доступно посторонним;
7. при получении подобных предложений немедленно свяжитесь со своим банком и хотя бы попытайтесь узнать мнение альтернативного источника информации.