Эксперт банка Luminor по предотвращению мошенничества Мария Целма рассказала, как распознать подобные схемы и избежать повторной потери средств. После столкновения с мошенниками человек может испытывать сильные эмоции – стыд, страх, злость, чувство вины или безысходность. Желание как можно скорее исправить ситуацию и вернуть потерянные деньги делает пострадавшего особенно уязвимым.
Этим состоянием пользуются преступники. Они создают ощущение срочности, усиливают тревогу и одновременно дают надежду на решение проблемы. Часто они представляются сотрудниками известных организаций, чтобы вызвать доверие. Их цель – заставить человека действовать быстро, не проверяя информацию и не обращаясь за советом к банку, полиции или близким.
Одна из распространенных схем связана с обещанием вернуть ранее потерянные деньги. После участия человека в фиктивной инвестиционной или криптовалютной схеме с ним могут связаться представители несуществующих центров возврата средств, международных организаций, юридических фирм или служб цифровой криминалистики.
Сначала такие "специалисты" предлагают помощь бесплатно и просят лишь рассказать подробности произошедшего. Затем они сообщают, что якобы нашли потерянные средства, но для их получения необходимо оплатить комиссию, налог, оформление перевода или другую услугу.
Чтобы убедить жертву в своей надежности, мошенники используют профессиональную лексику, рассказывают о якобы успешных случаях помощи другим людям и демонстрируют знание деталей предыдущего обмана. Эти сведения могут быть получены от преступников, которые проводили первую атаку. Данные пострадавших часто передаются или продаются другим мошенническим группам, которые используют их для новых попыток обмана.
Например, человеку могут предложить очередную "инвестиционную возможность", утверждая, что это поможет вернуть прежние потери и восстановить финансовое положение. После первого случая мошенничества риск повторного обращения со стороны преступников остается высоким. Поэтому любые неожиданные предложения о возврате денег следует воспринимать с осторожностью.
Государственные учреждения, правоохранительные органы и надежные юридические компании обычно не ищут пострадавших через социальные сети и не предлагают помощь без обращения самого человека. Если кто-то неожиданно сообщает о возможности вернуть похищенные средства, необходимо самостоятельно проверить организацию и не использовать контакты, которые предоставил сам собеседник.
Расследованием преступлений, отслеживанием движения похищенных средств и установлением организаторов мошеннических схем занимается Государственная полиция. Обращение в правоохранительные органы создает реальные возможности для проведения расследования и возможного возмещения ущерба. При возникновении сомнений рекомендуется связаться со своим банком и сообщить о подозрительном предложении. Также стоит обсудить ситуацию с близкими, особенно если собеседник торопит с решением или требует немедленных действий.
Особое внимание следует обратить на просьбы никому не рассказывать о разговоре. Требование сохранять тайну – один из характерных признаков мошенничества. Законные организации не требуют скрывать информацию от банка, полиции или родственников. Не следует переводить деньги, сообщать банковские данные, пароли и коды подтверждения, пока не будет проверена личность собеседника и организация, которую он представляет.