Потерпевшими по уголовному процессу признаны 57 человек. По данным полиции, общий материальный ущерб составил не менее 81 303,59 евро.
Следствие установило, что люди, оказавшиеся в сложном финансовом положении, обращались в несколько связанных между собой компаний, предлагавших помощь в вопросах неплатежеспособности физических лиц. Клиентам создавалось впечатление, что услуги оказывают опытные специалисты, обладающие необходимыми знаниями и профессиональной компетенцией.
С клиентами заключались договоры на подготовку документов для начала процесса неплатежеспособности, при этом оплата услуг производилась регулярно в течение нескольких месяцев. Однако, как считает следствие, финансовое положение клиентов и предоставленные ими документы не всегда оценивались надлежащим образом. В результате обстоятельства, способные помешать успешному завершению процесса со списанием долгов, своевременно не выявлялись.
В некоторых случаях начатые процессы неплатежеспособности впоследствии прекращались без списания обязательств. Ожидаемого улучшения финансового положения клиенты не получали, а в отдельных случаях их ситуация становилась еще тяжелее.
По версии следствия, в предполагаемой преступной схеме участвовали три человека, каждому из которых отводилась своя роль. Один организовывал работу компаний, управлял финансами, занимался рекламой и подбором сотрудников, а также в отдельных случаях консультировал клиентов. Второй преимущественно общался с клиентами, собирал сведения об их финансовом положении, давал рекомендации и контролировал поступление платежей.
Третий участник, имеющий сертификат администратора процесса неплатежеспособности, занимался общением с клиентами и подготовкой необходимых документов.
Предполагаемая преступная деятельность продолжалась с 2018 по 2024 год. Отдельная часть расследования была связана с движением денежных средств. Полученные доказательства указывают на возможное отмывание преступно полученных средств на сумму не менее 89 649,47 евро. Часть этих денег, как установило следствие, могла быть использована в сделке по приобретению недвижимости. Кроме того, полиция изучила другие финансовые операции, которые могли проводиться для создания видимости законного происхождения средств.
В рамках уголовного процесса наложен арест на движимое и недвижимое имущество, а также денежные средства. Эти меры приняты для возможной конфискации имущества, покрытия процессуальных расходов и выплаты компенсаций потерпевшим.
В ходе досудебного расследования полиция изучила значительный объем материалов, включая показания потерпевших и свидетелей, документы компаний и клиентов, банковские выписки и другие финансовые данные.
Уголовный процесс квалифицирован по части 3 статьи 177 Уголовного закона – мошенничество, совершенное организованной группой. В отношении одного из подозреваемых дополнительно применена часть 3 статьи 195 – отмывание преступно полученных средств в крупном размере.
Полиция передала материалы дела в прокуратуру с предложением начать уголовное преследование в отношении трех человек. Подозреваемые – граждане Латвии 1966, 1990 и 1995 годов рождения. Ранее они не попадали в поле зрения правоохранительных органов. Всем троим избраны меры пресечения, не связанные с лишением свободы.