Итак, суд Видземского предместья Риги приступил к рассмотрению дела о подделке карточек. С апреля по сентябрь 2001 года обвиняемые успели изготовить по меньшей мере 72 штуки.
В качестве организаторов группы фигурируют Роберт Кумпинович и Владимир Баженов. Техническую работу выполняли Оскарс Озолс, Максим Кучайс и Виталий Кулиш (его дело выделено в отдельное судопроизводство, а сам он находится в розыске).
Эстонский заказ
Оскарс Озолс работал в фирме ID CS, которая занималась изготовлением банковских карточек. Обвиняемый имел непосредственный доступ к оборудованию и однажды, как считает следствие, решил подхалтурить для себя. Точнее, для левого заказчика.
Некто Х., так и не установленный следствием, сделал заказ на фальшивые карточки, он же прислал и необходимые данные для них. Стоимость одной фальшивки от 150 до 300 долларов. После расчета партия товара была отправлена в Эстонию. Однако не вся. Обвиняемые решили попользоваться собственной продукцией, на чем и попались. Вот неполный список их покупок в тот период.
25 июня 2002 года Виталий Кулиш приобрел в магазине «Тродекс» шесть мобильных телефонов на сумму 1200 латов.
12 августа Дмитрий Архипов сначала купил карточку, а потом с ее помощью приобрел в магазине «Элкор» товаров на сумму 620 латов.
При помощи продавца в магазине «Сони салонс» Озолс и Рейнис приобрели видеокамеру и видеопроектор на сумму 2330 латов.
26 августа в магазине «Шанс» был приобретен домашний кинозал стоимостью 540 латов… Виталий Кулиш в магазине «Колонна» приобрел парфюмерии на 190 латов. Второй раз затовариться не удалось – продавщица заподозрила неладное и не продала товар по подозрительной карточке.
30 августа Озолс, Рейнис и Даукстс снова решили навестить магазин «Сони салонс». Карточку они дали постороннему человеку и предупредили «своего» продавца салона. Сумма покупки должна была составить 6330 латов, но вновь авторизация не подтвердилась, поэтому от покупки пришлось отказаться.
Тем временем неизвестное лицо из Эстонии заказало еще одну партию карточек. Но группу к этому времени уже «вела» полиция. Карточки были изготовлены и в запечатанном конверте переданы с водителем автобуса.
Операция «Дверь»
7 сентября 2002 года латвийская полиция безопасности совместно с эстонской полицией безопасности и эстонской погранслужбой конфисковали конверт с поддельными кредитными картами на пограничном пункте Икла – Айнажи. Чуть позже одновременно были проведены обыски в 12 квартирах подозреваемых. (Для задержания Владимира Баженова пришлось задействовать сотрудников спецслужбы «Омега», так как его квартира была оборудована особо крепкой металлической дверью.)
В этой квартире были найдены техника, при помощи которой изготавливались карточки, и множество уже готовых кредиток. Одновременно полицейские обнаружили самодельные сканеры, вмонтированные в мобильные телефоны, – при помощи таких воры считывают код автосигнализации…
Вчера почти все обвиняемые свою вину признали. «В отказе» только двое работников магазинов, которые утверждают, что не имели понятия о том, что карточки фальшивые.
Вместо морали
Обычную платежную карту сейчас подделать не так уж сложно – нужен только терминал, с помощью которого информация с карточки считывается, а затем переписывается на кусок пластика с магнитным слоем.
В «карточных» уголовных делах часто фигурируют продавцы в магазинах, которые снимают информацию, пока клиент расплачивается. Упоминаются также нечистоплотные сотрудники банков, у которых есть доступ к информации о кредитных картах. Они продают информацию преступникам, после чего те легко могут изготовить поддельные кредитки. Для изготовления кредитки подойдет любая пластиковая карточка с магнитным слоем – даже телефонная. Правда, изготовитель подделки не будет знать пин-код, данные банка, имя и фамилию клиента. Но ведь для обычной покупки эта информация, как правило, в магазине не требуется.
Что делать пострадавшему? Писать заявление в полицию. Вероятность раскрытия – примерно как при автоугонах. Но бывает и так: банки, чтобы не ронять престиж и не нервировать остальных клиентов, стараются замять такое дело и тихо возмещают пострадавшим клиентам убытки.
«Карточные мошенники»: как это делают в Латвии
Первое крупное дело в Латвии, в ходе которого попалась группа «карточников», датируется 1999 годом – в мае по подозрению в мошенничестве и подделке карточек были задержаны 12 человек. Что использовали как матрицу: три поддельные карточки системы VISA аргентинского банка Bakkboston National Association и британских банков – Frizzell Bank Limited и Barkley Bank. Откуда главный в группе получил эти карточки – следствию так и не удалось выяснить.
Чтобы отоварить эти карточки, которые представляли собой только куски белого пластика, организатору и его сподручным пришлось вовлекать в дело продавцов крупных магазинов. Естественно, за вознаграждение. Чаще всего эта группа закупалась в магазинах универмага «Центрс». Покупали в основном электронику, одежду, очки, духи – всего на сумму 8290 латов.
В мае 2003 года сотрудники экономической полиции задержали интернациональную группу – двух граждан Эстонии и двух граждан Латвии, подозреваемых в попытке с помощью поддельных карточек обокрасть «Хансабанка». «Модус операнди» этой группы был таким. Сначала зарегистрировали фирму и в центре Риги оборудовали вполне престижный офис с секретаршей. Далее в «Хансабанка» поступила просьба предоставить терминал для работы с карточками – это было обосновано тем, что деятельность фиры связана с богатыми клиентами и нередко сумма сделки будет превышать полмиллиона долларов.
Тем временем члены группы в местах развлечения «для богатых» (казино, дорогие рестораны и т. д.) копировали информацию с карточек богатых людей. Чаще всего они старались получить информацию с карт Gold и Platinium, принадлежавшим жителям Европы, Южной Америки и Африки. Полиция долго выслеживала группу и готовилась к задержанию. Преступники были задержаны в момент, когда они собирались провести сделку на сумму 32 000 латов.
В мае 2005 года латвийская полиция задержала двоих – Ингарса (1977) и Риналдса (1978), которые пытались с помощью поддельной карточки получить деньги в банкомате. В момент задержания им удалось получить 420 латов. У них были найдены несколько поддельных карт американских, испанских и французских банков. Прежде чем мошенники были схвачены, они успели провести несколько трансакций в Резекне и других латвийских городах. Любопытный нюанс: один из сообщников этих парней работал в охранном предприятии и предупреждал приятелей об активности полиции.