В Москве арестован банкир Борис Сокальский – подозрения в его адрес, если их правомерность подтвердит суд, позволят именовать его крупнейшим финансовым мошенником в России. Сокальского обвиняют по трем статьям, а ущерб от его деятельности Следственный комитет при МВД оценивает в 62 млрд рублей – 2,5 млрд долларов. Более того, Сокальского обвинили еще и в преступлениях против Конституции: он, по данным следствия, “причинил вред осуществлению основной функции Центрального банка России по защите и обеспечению устойчивости рубля (ст.75 Конституции РФ)”.
Сокальский возглавлял КБ “Новая экономическая позиция” (НЭП-банк), который осенью 2005 года лишился лицензии за нарушения закона о противодействии отмыванию денег.
- Последний год НЭП-банка
В среду Тверской районный суд Москвы избрал Сокальскому, который ныне является секретарем Арбитражного суда столицы, меру пресечения в виде заключения под стражу. “Интерфакс” цитирует сообщение пресс-службы Следственного комитета при МВД РФ: "Бывший председатель правления ООО КБ “Новая экономическая позиция” Борис Сокальский подозревается в совершении преступлений, предусмотренных ст.172 (“Незаконная банковская деятельность”), ст.186 (“Изготовление или сбыт поддельных денег или ценных бумаг”), ст.201 (“Злоупотребление полномочиями”) УК РФ".
По данным следствия, Сокальский организовал преступную группу из числа своих сотрудников и знакомых для осуществления незаконной банковской деятельности", – сообщили в пресс-службе.
По данным Следственного комитета, “в результате действий Сокальского в теневой оборот неконтролируемых государством денежных средств введено более 62 млрд рублей, чем нарушено исключительное право РФ на финансовое регулирование (ст.71 Конституции РФ), причинен вред осуществлению основной функции Центрального банка России по защите и обеспечению устойчивости рубля (ст.75 Конституции РФ)”.
Последний год НЭП-банка
Коммерческий банк “Новая экономическая позиция” заработал в 1992 году. Шумным вышел последний год деятельности – когда банк не приняли в систему страхования вкладов, руководство утверждало, что “вот-вот примут”, а параллельно была развернута рекламная кампания по привлечению вкладов физических лиц, причем плакаты поражали одними из самых выгодных на рынке ставками процентов.
На листовках в столичном метрополитене банк привлекал деньги под 13,5% годовых в рублях, когда в среднем по рынку предлагалось 7-9%. На тот момент НЭП-банк уже потерпел неудачу и не прошел в систему страхования вкладов с первой попытки. Была еще вторая, но, как позже выяснилось, и она не увенчалась успехом. 2 сентября Центробанк запретил НЭП-банку принимать вклады граждан сроком на шесть месяцев. 4 сентября банк перестал выдавать деньги вкладчикам. 14 сентября ЦБР сообщил об отзыве лицензии.
Однако в начале года руководство было полно оптимизма. В интервью РБК daily первый зампред банка Сергей Турбин (его считают “правой рукой Сокальского”) объяснил, что ЦБ могла смутить избыточная ликвидность НЭП-банка, которая, по его словам, высочайшая и превышает норму на 150%.
Тогдашний глава Главной инспекции кредитных организаций ЦБ Геннадий Меликьян сообщил, что ЦБ всегда оповещает банки относительно того, какие претензии он к ним имеет. А избыточная ликвидность сама по себе смущать не может. "Бывает так, что у банков все ресурсы “в деньгах” – на корсчете в ЦБ или на корсчетах в других банках. Тогда сразу возникает законный вопрос: а на чем банк зарабатывает? Потом уже могут возникнуть другого рода вопросы", – указал Меликьян.
По официальной информации, банк финансировал промышленные предприятия, занятые в производстве и торговле алюминием, а также проекты, связанные с золотодобычей. Правда, как отмечала пресса, банк выдавал кредиты под 12% годовых и, привлекая средства населения под 13,5%, явно не имел намерения возвращать их.
Вопреки обещаниям руководства, банк не прошел в систему страхования вкладов, и еще до “дня икс” – 27 сентября, когда не прошедшие банки должны были прекратить принимать вклады – лишился лицензии.