Откуда фирмы берут деньги на выдачу быстрых кредитов, никто не проверяет 2

Среди финансирующих эту ветвь финансового рынка – и политики, и различные офшоры, и даже (кто бы подумал!) публично критикующие sms-кредиты коммерческие банки, выяснили тележурналисты. Деньги к латвийским компаниям небанковского кредитования текут из таких государств, как Доминиканская Республика и Белиз, а также из некоторых других стран Карибского региона, знаменитого своими островными офшорами.

Лидер рынка быстрых кредитов – 4finance – получил деньги на свой бизнес из рук ряда предприятий. Так, ныне ликвидированное SIA Liepājas namserviss, связанное с лиепайским думским депутатом и активно действовавшим в прежние годы на рынке недвижимости предпринимателем  Иваром Кессенфельдом, одолжило этой компании 326 804 лата. Однако львиную долю финансирования, свыше 1,5 млн. латов, фирма 4finance получила от SIA AD Consult. Последнее принадлежит адвокату Эдгару Дупатсу и Улдису Арницансу. По данным Lursoft, они и финансировали 4finance. Оба предпринимателя связаны с Лиепайским автобусным парком – компанией семьи олигарха Андриса Шкеле. Но, конечно в декларации самого Шкеле такие сделки «не светятся».

Единственным на сегодня политиком, который открыто признал, что дал денег «быстрым кредитодателям», является вице-мэр Риги Андрис Америкс. Он еще в 2010-м одолжил владельцам 4finance 0,5 млн. евро. И недурно заработал: получил 80 тысяч в виде процентов. Свой выбор Америкс объясняет тем, что он знал: эти деньги дает латвийским бизнесменам на развитие латвийского бизнеса. Уже два года назад он выданный заем благополучно получил обратно.

Однако, как подчеркивается в телепередаче, сделка у вице-мэра состоялась с зарегистрированным в Белизе офшором Prosperty Financing limted, да и официальным владельцем 4finance тогда являлась мальтийская компания Fatcat Investments. Теперь же главным источником финансирования 4finance стал  отечественный Trasta komercbanka. Не совсем отечественные, правда, деньги получились: на выдачу займа 4finance Trasta komercbanka сам призанял средства у своей кипрской «мамочки», выяснила De Facto.

Глава Службы по предотвращению легализации незаконно полученных средств Виестур Бурканс пояснил в эфире телепередачи, что для выдающих быстрые кредиты компаний закон не писан – он на них, в отличие от коммерческих банков, не распространяется, оттого и толкового надзора за оборотом денег в этом бизнесе нет.

«Несмотря на то, что существует лицензирование в этой сфере, нет регулирования для борьбы с отмыванием капиталов, а это значит, что вложения в эти компании не контролируются. Теоретически мы можем допустить, что туда вкладывают и легально, и, давайте будем откровенны, нелегально полученные деньги», – предположил Бурканс. Он отказался сообщить, удостоился ли в этой связи кто-то из предпринимателей в указанной области внимания его ведомства – закон запрещает разглашать такие сведения. 

А вот Центр по защите прав потребителей признал, что получил заявление в просьбой проверить, легальны ли средства у одного из участников рынка небанковских кредитов. Правда, названия компании также не сообщил.

В конце года планируется внести поправки в закон о предотвращении легализации средств, добытых преступным путем, напомнила телепередача. Только тогда появятся реальные механизмы, позволяющие отследить происхождение денег, раздаваемых жителям Латвии в виде быстрых займов.