Латвия попала в украинские черные списки 5

Кроме них в черном списке списке Versobank (Эстония), Meinl Bank (Австрия), East-West United Bank (Люксембург), Bank Frick Co (Лихтенштейн) и Bank Winter & Co. (Австрия).

Данное письмо было разослано украинским банкирам в конце августа за подписью главы департамента финансового мониторинга Игоря Березы. Forbes обратился к НБУ с просьбой объяснить, по каким признакам банки включались в данный список. «НБУ были обнаружены финансовые операции, проведенные клиентами банков Украины через счета в иностранных банках, которые свидетельствовали о повышенном риске использования этих банков с целью легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем. Это послужило первопричиной включения иностранных банков в данный список», — сообщили в Национальном банке Украины.

На практике это означает, что банки должны проводить дополнительную проверку клиентов, которые используют счета в названных учреждениях. «Никаких дополнительных требований к резервированию это письмо не принесло. Но банки обязаны уделять усиленное внимание контрактам клиентов, которые проходят через эти банки, и если у их клиентов и их контрагентов есть счета в этих банках», — объясняет председатель правления банка «Конкорд» Алла Комисаренко.

«Это рекомендации от НБУ, которые говорят о том, что с данными банками сотрудничать нежелательно. НБУ информирует о возможности потери имиджа банка, его репутации. И кроме того, риска потери средств», – говорит банкир Дмитрий Гриджук.

Издание также отмечает, что  если большинство участников списка — это небольшие, можно сказать, «бутиковые» банки для ограниченного круга операций, то RIB — европейский бизнес одного из рыночных, в том числе ритейловых, банков Украины с несколькими миллиардами гривен депозитов населения. 

«Инструкции по отмыванию»

Что существенно: украинский список подозрительных финансовых учреждений отнюдь не единственный, в котором засветились латвийские банки.

Так, проект по расследованию коррупции и организованной преступности (Organized Crime and Corruption Reporting Project, OCCRP) сообщает: латвийские банки, возможно, предоставляют своим клиентам инструкции по легализации средств. 

Как указывает rebaltica.lv, согласно этим документам, по меньшей мере три рижских банка администрировали или продвигали офшорные компании, которые использовались для отмывания денег. Находятся эти фирмы в основном в «налоговых райках» — в Панаме, Белизе или на Сейшельских островах. Банковские счета таких фирм использовались для сбора потенциально грязных денег клиентов перед размещением их на других секретных банковских счетах.

На языке отмывания денег это называется «расслаивание» (layering).

Чтобы отмыть деньги, их отправляют путешествовать по миру — с помощью только кажущихся законными операций финансы переводят на различные счета во множестве стран. Препятствующие легитимизации «грязных» средств правовые нормы часто требуют от банков подтверждения законности каждой транзакции. В финале капиталы, проведенные через счета нескольких подставных фирм, с помощью офшор возвращаются к своему владельцу уже отмытыми. «Сбор» и «расслаивание» чрезвычайно важны для процесса отмывания денег, поскольку они мешают отследить и собственника, и место назначения капитала.

Одна из проблем, с которой столкнулись базирующиеся в Латвии банки, — создание корреспондентских счетов в более крупных кредитных организациях, например в Западной Европе или США.