Бизнес закрывается: банки Латвии могут в любой момент заморозить ваши деньги 14

Банки стали без объяснения причин закрывать счета, а предприниматели — пытаться спасти свой бизнес. Андрей Тукин из Эстонии — один из таких предпринимателей. Его компания через два года работы в Латвии в этом месяце ликвидирована.

«Латвия как страна для бизнеса для меня навсегда закончилась», — признался он и рассказал свою историю.

Фирма занимается международной интернет торговлей, оборот предприятия составлял около 1 млн евро в год. Кроме Латвии еще в шести странах у компании есть налоговая резиденция. Сам Андрей проживает в Эстонии, с постоянным видом на жительство. Основной счет компании в Латвии был открыт в Swedbanka, и в ноябре 2017 года из банка пришло письмо, что через 30 дней счет будет закрыт. Андрей подчеркивает, что компания работала совершенно открыто и легально, с уплатой всех налогов, без использования офшоров. Андрей пошел в другие банки.

«В начале 2018 года банки резко подняли плату за рассмотрение анкеты на открытие счёта, — говорит он. За рассмотрение заявки на открытие счета просили 1000 евро, но было такое ощущение, что никто даже не рассматривал анкету, а просто брали деньги и потом сообщали, что к сожалению счёт открыть не можем. В итоге нам в январе Swedbanka закрыл счёт, а вот открыться в другом банке смогли только в конце марта. То, что мы не могли платить зарплату сотрудникам, налоги и вести расчёты с поставщиками и клиентами никого не волновало. Государство взяло курс на борьбу с нерезидентами. Как всегда, благое намерение оборачивается кучей проблем для людей».

После того, как начались проблемы с банками, Андрей рассказал об этом в интервью rus.db.lv, через которое хотел обратить внимание на существующую проблему. Но случилось обратное: таким образом он обратил внимание на свою фирму.

«Для нас начался акт номер два. На наш юридический адрес пришли инспекторы из налогового департамента и усмотрели нарушения в том, что на доме не было вывески, а на почтовом ящике стикера с названием фирмы и выписали предписание на ликвидацию фирмы. Наш бухгалтер была удивлена, сказала, что первый раз на ее практике она видит, чтобы прицепились к такой мелочи.

В ходе проверки хозяйственной деятельности времени на сбор интересующих налоговый департамент документов уходило больше времени, чем на работу. В какой то момент был повторно заблокирован банковский счёт, а инспектор, который провёл блокировку ушёл на месяц в отпуск. Вариантов решить вопрос без него не было — пришлось ждать его возвращения. Через месяц после возвращения из отпуска инспектора мы узнали, что надо еще недели три подождать так как накопились дела и таких как мы у него много. В итоге за два месяца, в которые фирма не могла вести расчёты с поставщиками и клиентами, мы потеряли страховки наших кредитных линий, испортились отношения с поставщиками, так как были просрочки по оплате товара и накопились задолженности по зарплате и налогам», — рассказывает он.

После всех мытарств спасать фирму не было смысла,- говорит Андрей. Пришлось согласиться на принудительную ликвидацию компании, которая заняла еще полгода. При этом претензий к чиновникам бизнесмен не высказывает. Говорит, что в любой компании можно найти недочёты в работе.

«Но эти проблемы возникли в том числе и из-за действий государства, которое решило действовать кнутом, не дав никакого „пряника“ в виде понятных шагов для нерезедентов на переоткрытие счетов в Латвии».

Предприниматель считает, что Латвия в борьбе с отмыванием нелегальных денег перегнула палку.

«Что мне больше всего не понравилось? То, что государство ввело такие ограничительные меры, но не было предложено никаких вариантов решения проблем. — говорит он. — И это породило новые виды нелегального бизнеса.

В кругу предпринимателей рассказывают истории, от которых волосы встают дыбом. Например, банк блокирует на счету средства, а через пару дней владельцу счета звонят какие-то посредники и предлагают за 30% от суммы решить все проблемы.

Или представители малых банков звонили и предлагали открыть счет в обмен на депозит в 20 тысяч евро, но при условии, что в любой непонятной ситуации депозит уйдет в пользу банка».

Андрей в разговоре делает выводы о том, что с ним произошло в Латвии. «С Латвией бизнес у меня закончен, я полностью ушел в Эстонию. Кстати, в Эстонии в том же 2018 году тоже были похожие проблемы с банками, также предприятиям с иностранным капиталом закрывали счета без объяснений. Но в Эстонии очень сильное стартап движение, и когда начались эти проблемы и пострадали международные стартапы, то началась волна протестов. На проблему обратили внимание государства известные эстонские бизнесмены из сферы ИТ, и проверки происходили не так жестко как в Латвии».

Бизнесмен считает, что для того, чтобы вести бизнес в Латвии, надо помнить о нескольких правилах. «Не надо расслабляться, а надо всегда надо помнить, что рассчитывать нужно только на себя, свои контакты.

И хорошо если у вас еще есть финансы доказывать свою правоту и желательно чтобы финансы были не в банке, ибо деньги в банке — это не ваши деньги, а деньги банка.

В любой момент их могут заморозить под предлогом, что банк сомневается в легальном происхождении капитала, а доказать обратное может быть очень дорого. И обратно получите далеко не все деньги, которые хранились в банке на вашем счете».