Портал La.lv опубликовал не вполне обычную историю: банк попросил женщину подробно объяснить исходящий платеж двухнедельной давности за покупку подержанной обуви. Банк также запросил чек или договор о покупке, – об этом пишут латвийские СМИ.
Чтобы выяснить, в каких случаях банки требуют пояснения, журналисты обратились к Swedbank, Luminor и SEB. Представители всех трех кредитных учреждений сообщили, что обязаны контролировать входящие и исходящие операции клиентов для обеспечения безопасной финансовой среды. При этом размер перевода роли не играет – запрос на разъяснения может поступить в любой момент.
В SEB пояснили, что запрос информации спустя две недели после совершенной операции считается обычной практикой.
В Swedbank уточнили, что внимание банка может привлечь не сам клиент, а получатель перевода. То есть ситуация может быть нормальной со стороны отправителя, но у системы возникают вопросы к получателю денег, особенно если он не является клиентом банка.
Также отмечается, что иногда банк запрашивает информацию у клиента, чтобы помочь другому клиенту в ситуации, связанной с подозрением на мошенничество. Поэтому подобные запросы не следует воспринимать как личное недоверие.
Все три банка подчеркнули, что такие меры чаще всего связаны с риском мошенничества. Даже мелкие и повседневные переводы могут попасть под проверку, ведь каждая операция затрагивает двух участников — отправителя и получателя. В этой связи особенно важно указывать корректное назначение платежа, например: Rēķins Nr.22, Maksa par konsultāciju, Ikdienas tēriņiem и тому подобное.
По словам банковских специалистов, цель подобных проверок заключается не в том, чтобы усложнить жизнь клиенту, а в том, чтобы защитить его и других участников финансовых операций от возможных потерь и нарушений закона.
Пусть лучше мне обьяснят, куда ушло 150 евро с моего счета 3 пенсионного уровня???!
Тотальный контроль, электронный концлагерь.
Ну, млять, моими деньгами пользуются и ещё контролируют мои расходы. Да и ещё ежемесячный лимит на снятие наличности установили. Это в каком государстве- союзе живем. А ещё демократией бохвалятся с каждого утюга. Жуть.
За что боролись ребята
Вы же первые будете кидать в Банки камнями и кричать, что Банки ничего не делают, если сами (или Ваши близкие) станете жертвами мошенников...
Так банки тебе и не помогут, даже если станешь жертвой мошенников.
И как можно доказать покупку б/у обуви, если нет чека(тем более через 2 недели).
Опять народ разводят.
И что, разве делают? Уже мошенники по 90 тыщ снимают!
Я уже недоверяю Банку , так как пазволяют без предуприждения снимать 15-20€. Фейковым судебным исполнителям.
Ну в таком случае банк должен заключить со мной договор об оказании мной услуг банку по безопасности, в котором будет указана стоимость моих услуг
Как же вы достали, в чужие карманы свой нос совать.. Шмонайте тех, кто действительно жирует, вон в городе полно таких, пройдитесь сколько иномарок новых, вот к ним лезьте, откуда и на что живете, (по любому чтото мутят)будете неприятно удивлены.. А к простым людям где вы и так их доход видите, с минимальной зарплатой не лезьте!
Совсем охренели
Какая забота о людях!Вау!
Вы думаете что банкам необходимо ковыряться в мелких переводах ?
Нет конечно же . Вся ваша финансовая жизнь под пристальным надзором спецслужб и налоговой .
Одних интересует коррупция , других связи с Россией и Беларусью , третьих неуплата налогов , зарплата в конвертах .
Мы все под колпаком . Все наши перемещения легко контролируются (мибильники ), вся наша деятельность в интернете легко контролируется .
Да и "дураков " среди работников банков хватает , если запросы такие на мелкие переводы рассылают , что требует затрат времени сотрулников банка .
А больше всего поражает лицемерная ложь о якобы заботе о нашей финансовой безопасности при подобных запросах на мелкие переводы ...
Добавлю не совсем по теме .
Почему решения власти в нашей стране приводят к уменьшению пенсий для пенсионеров имеющих накопления второго пенсионного уровня ?
За последние пять лет из за инфляции фактически потеря составляет около 20% . Пять лет назад было , например 10000 евро то сейчас они обесценились и представляют по покупательной способности 8000 евро .
Но Государство не даёт возможности избежать этого не разрешая снять эти накопления при достижении пенсионного возраста !!!!
Эстония разрешила . В Литве снять накопления 2 го уровня можно будет в 2026 - 2027 годах .
А У НАС ?
Судят не по говорильне а по делам !!!
Фактичечки безразлично власти , главное что деньги крутятся .....а пенсионеры .....да насрать ....
Лучше бы платили нормальные проценты за деньги на счету или убиралась бы а свою скпндинавтю,скоты!!!
Попались на удочку мошенников.После этого пришли а банк,попросили открыть физический счёт,ну как раньше сбер книжка была,то есть только придя в банк ты мог снять перевести деньги.И что вы думаете,оказываются таких счетов теперь нету.И они ещё мою мать начали лечить почему она коды дала.Слово за слово за ругались,и они полицией начали пугать .А казалось просто пришли открыть счёт чтобы себя обезопасить.
,Крутят наши деньги на бирже зарабатывают на этом и еще ботчеты просят. Наши же заработанные деньги , шли бы они лесом. Надо просто снимать деньги с банка и пользоваться наличкой Они считают нас рабами и уже давно.
Когда то в 2011 году хотела снять свои деньги со 2 пенсионного.Мне сказали,что смогу это сделать лет через 5.Теперь и банка такого нет,и куда исчезли мои денежки,с кого спрашивать?