Как сообщили в PTAC, DelfinGroup на протяжении длительного периода ненадлежащим образом оценивала способность клиентов выполнять кредитные обязательства. Компания не получала информацию обо всех имеющихся у заемщиков обязательствах и ежемесячных платежах из всех доступных бюро кредитной информации.
По мнению регулятора, это могло привести к выдаче кредитов клиентам, которым такие обязательства не соответствовали их финансовым возможностям, а также к возникновению чрезмерной долговой нагрузки. PTAC также указал, что в случае повторного нарушения может быть рассмотрен вопрос о приостановке лицензии компании. Решение регулятора может быть обжаловано в Административном районном суде в течение одного месяца.
Размер штрафа был снижен на 5%, поскольку DelfinGroup уведомила PTAC о том, что с 30 сентября 2025 года начала использовать данные всех кредитных бюро. После уменьшения сумма штрафа составила 0,46% от оборота компании и 4,16% от ее прибыли за 2025 год.
В DelfinGroup заявили, что не согласны с решением PTAC. В компании считают, что регулятор выбрал применение штрафных мер вместо выстраивания системного диалога, а ответственность возложена на компанию за ситуацию, которая относится к периоду шестилетней давности. Представители DelfinGroup утверждают, что перед выдачей кредитов компания проверяет доходы и кредитную историю клиентов, используя данные Службы государственных доходов, банковских выписок и кредитных бюро.
Компания предлагает изменить существующую систему либо обязав всех кредиторов предоставлять информацию во все кредитные бюро, либо создав единую базу кредитных историй под контролем Банка Латвии. В 2025 году оборот AS DelfinGroup составил 78,2 млн евро, а прибыль достигла 9,6 млн евро.